Forensische Verifizierung von Dokumenten – Ein wegweisender Schritt zur Bekämpfung von Identitätsbetrug

Maßnahmen zur Identitätsprüfung werden für Unternehmen immer wichtiger, da sich die Technologie weiterentwickelt und die Nachfrage nach Online-Diensten und -Waren stark ansteigt. Alle Organisationen haben verschiedene Online-Kundenauthentifizierungstechniken implementiert, aber Identitätsdokumente sind bei weitem die wichtigste Quelle für Anmeldeinformationen. Für Unternehmen, die regelmäßig Finanztransaktionen durchführen, insbesondere Banken, die Versicherungsbranche, den Kryptowährungsmarkt und Raid-Plattformen, ist die Implementierung eines zuverlässigen Dokumentenprüfungssystems unerlässlich.

Trotz der Bemühungen des Unternehmens, die Identität des Benutzers zu überprüfen, nimmt der Dokumentenbetrug mit einer Reihe von Straftaten wie Identitätsdiebstahl, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu. Allein im Jahr 2021 werden Fälle von Cyberkriminalität in Großbritannien im Vergleich zum Vorjahr um 22 % zunehmen, was zu einem Verlust von 2,5 Mrd. £ durch Betrug führen wird.

Ein Einblick in die forensische Verifizierung von Dokumenten
Seit Anbeginn der Zivilisation haben Menschen an der Fälschung gearbeitet, insbesondere am Ändern von Siegeln, Manuskripten und Unterschriften. All diese Betrügereien haben die Strafverfolgungsbehörden gezwungen, nach Lösungen zu suchen, um Kriminelle daran zu hindern, sich an diesen illegalen Aktivitäten zu beteiligen. Die ersten Beispiele für dokumentarische Studien werden aus dem Römischen Reich im 3. Jahrhundert berichtet. Die Rumänen waren zu dieser Zeit für Fälschungen berüchtigt, und es wurden Gesetze erlassen, um ihre Echtheit zu überprüfen, indem forensische Dokumente untersucht wurden, um Verbrechen auszurotten. Im Jahr 539 führte der römische Kaiser Justinian den „Justinianischen Kodex“ ein, legte damit die Grundlage für die forensische Untersuchung von Dokumenten und befahl Richtern, Sachverständige mit der Untersuchung von Fälschungen zu beauftragen.

Unternehmen nutzen die forensische Verifizierung von Dokumenten weltweit in großem Umfang, einschließlich des wissenschaftlichen Rechts, wenn sie Beweise prüfen und die Sicherheit von Unternehmen gewährleisten. Aufgrund der Zunahme von Straftaten beschäftigen alle Organisationen Dokumentenanalysespezialisten, die eine Vielzahl von Methoden anwenden, um die Richtigkeit der Daten zu bestätigen. Zur Betrugsbekämpfung setzen Experten Fotografie, Infrarot-Bildgebungsgeräte und Methoden zur Handschrifterkennung ein.

Wie die forensische Verifizierung von Dokumenten Identitätsbetrug beenden kann
Die forensische Überprüfung von Dokumenten umfasst eine Reihe von Fachkenntnissen, um Fälschungen aufzudecken, Kriminelle auszurotten und Identitätsdiebstahl und anderen Finanzbetrug zu verhindern. Allein in den USA ist der Dokumentenbetrug im Jahr 2021 um 68 % höher als im Vorjahr. Die Sicherung des Geschäfts mit unseren forensischen Fälschungserkennungsdiensten ist unerlässlich, um eine reibungslose Integration zu gewährleisten. Schauen wir uns die verschiedenen Fälle an, in denen Unternehmen strenge Maßnahmen zur Authentifizierung von Dokumenten anwenden können, um die Identität ihrer Kunden zu schützen.

1. Bankbetrug
Banken sind große Finanzinstitute, die mehr Probleme mit Dokumentenbetrug haben, einschließlich Scheckbetrug, Kreditkartenbetrug und Kontoübernahmen. Allein in den Vereinigten Staaten werden jedes Jahr über eine halbe Million Scheckbetrug gemeldet, was zu erheblichen finanziellen Verlusten führt. Kriminelle manipulieren erfolgreich das Bankensystem und heben mithilfe gefälschter Signaturtechnologie Geld vom Konto eines anderen ab.

Hacker verwenden auch eine Vielzahl von Phishing-Aktivitäten, um Kundenidentitäten zu stehlen und Kreditkartenbetrug zu begehen. Forensische Dokumentenprüfungsdienste sind die effektivste Lösung, um all diese Finanzbetrügereien abzuwehren, und Banken müssen strenge Authentifizierungsmethoden verwenden, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen.

2. Versicherungsbetrug
Kriminelle entscheiden sich oft dafür, fiktive Arzt- oder Unfallrechnungen bei Versicherungsgesellschaften einzureichen, um ihnen die Möglichkeit zu geben, hohe Ansprüche geltend zu machen. Es wird angenommen, dass betrügerische Forderungen allein in den USA für einen Verlust von 80 Milliarden US-Dollar verantwortlich sind. Die beste Möglichkeit für Versicherungsunternehmen, von Kunden eingereichte Quittungen zu prüfen, ist die forensische Dokumentenprüfung. Wissenschaftlich fundierte Methoden zur Überprüfung von Dokumenten können dazu beitragen, die vertraulichen Informationen erfahrener Benutzer zu schützen und schlechte Akteure fernzuhalten.

3. Einwanderungsbetrug
Die Verwendung gefälschter Dokumente und manipulierter Dokumente nimmt zu und viele Fälle treten in vielen Ländern auf, insbesondere in Großbritannien, den USA und Kanada. Betrüger versuchen, Schlupflöcher zu manipulieren, indem sie illegale Steuererklärungen, Vorladungen und Bildungszertifikate einreichen. Hintergrundüberprüfungen helfen den Einwanderungsbehörden in diesen Ländern, gegen Visabetrug vorzugehen und Kriminelle zu bestrafen.

Globale Wachhunde, die die Temperierung von Dokumenten überwachen
Globale Regulierungsbehörden, darunter die Financial Action Task Force (FATF), die Europäische Union (EU) und Interpol, haben die forensische Überprüfung von Dokumenten als wichtiges Instrument zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderem Finanzbetrug identifiziert. Dies hat viele Länder dazu veranlasst, strenge Vorschriften zu erlassen, um Kriminelle abzuschrecken und Dokumentenbetrug zu verhindern.

Vereinigte Staaten von Amerika (USA)
US Code Title 18, Section 471 macht Dokumentenbetrug zu einem Bundesverbrechen. Darin heißt es: „Wer eine Anleihe oder eine andere Sicherheit der Vereinigten Staaten fälscht, fälscht, falsch darstellt oder verändert, ist ein Bundesverbrechen“. Je nach Art des Verstoßes können Strafen für Vergehen hohe Geldstrafen und sogar Gefängnisstrafen umfassen.

Vereinigt

Königreich (Vereinigtes Königreich)
Dokumentenbetrug ist im Vereinigten Königreich dank des „Forgery and Counterfeiting Act“ (Forgery and Counterfeiting Act) inzwischen illegal, der auch harte Strafen für Täter vorsieht. Alle Branchen fallen unter das von der britischen Regierung erlassene Gesetz, einschließlich Banken, Versicherungen, Online-Geschäfte und Bildung.

Wie hilft die forensische Verifizierung von Dokumenten Unternehmen bei der KYC-Compliance?
Alle Online-Unternehmen haben mit Identitätsdiebstahl zu kämpfen, was die Benutzererfahrung weiter verschlechtert und zu finanziellen Verlusten führt. Die Dokumentenvalidierung ist ein wichtiger Bestandteil von Know Your Customer (KYC)-Maßnahmen, und die Validierung von Kundenidentitäten durch Forensik kann Unternehmen dabei helfen, zunehmenden Betrug zu vermeiden und globale Vorschriften einzuhalten.

Die beste Methode, um Neukunden für Online-Unternehmen sicher zu verifizieren, ist die Verwendung moderner Dokumentenverifizierungsdienste. Die forensische Verifizierung von Dokumenten, die von Tausenden von KI-Algorithmen unterstützt wird, verhindert Identitätsbetrug und schützt die Verbraucher vor den Kosten des Betrugs. Unternehmen integrieren speziell KYC-Dienste, um das Onboarding von Kunden zu erleichtern, indem sie modernste Technologie verwenden, um Benutzeridentitäten wie OCR und forensische Verifizierung von Dokumenten zu überprüfen.